site

Washington melatih pemandangannya di Binance

Helo dan selamat datang ke edisi terkini surat berita Cryptofinance FT. Minggu ini, kita akan melihat pertemuan Binance dengan pengawal selia AS.

Pengawal selia derivatif AS memukul Binance dengan tuntutan mahkamah pada hari Isnin, mendakwa syarikat itu mengakses pelanggan AS secara haram. Sesetengah kes undang-undang adalah lebih sama daripada yang lain. Yang ini penting.

Binance, diketuai oleh ketua Changpeng Zhao, setakat ini merupakan bursa kripto terbesar di dunia, peneraju pasaran. Zhao dan Samuel Lim, bekas ketua pegawai pematuhan Binance, juga telah dinamakan dalam saman Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi.

CFTC juga mahukan injunksi kekal terhadap Binance untuk menghentikannya daripada bekerja dengan pelanggan yang berpangkalan di AS, walaupun jika pelanggan berdagang melalui akaun luar pesisir. Dan ia mahu Binance menyerahkan semua faedah yang diterima, seperti keuntungan dagangan. Taruhannya tinggi.

Jika anda belum membaca aduan sepenuhnya, saya sangat mengesyorkan anda lakukan. Ia luas dan sangat terperinci, dengan bahagian sarung dibina pada mesej yang diambil daripada telefon Zhao.

Untuk menjadi jelas, ini hanyalah titik permulaan dalam kes undang-undang yang mungkin berpanjangan untuk beberapa waktu. Binance bertindak balas kepada kes CFTC dengan perkara berikut:

“Setelah semakan awal, aduan itu nampaknya mengandungi sebutan fakta yang tidak lengkap, dan kami tidak bersetuju dengan pencirian banyak isu yang didakwa dalam aduan itu.” Maklum balas pertukaran boleh dibaca sepenuhnya di sini.

Yang berkata, berikut adalah beberapa dakwaan utama CFTC.

MENGAKSES PELANGGAN KAMI

Binance telah lama mendakwa ia tidak melayani pelanggan AS. Menurut CFTC, ini tidak begitu. Mereka menyumbang hampir satu perlima daripada hasil dagangan bursa pada satu ketika dalam sejarahnya.

CFTC berkata pertukaran itu telah berusaha keras untuk mendapatkan pelanggan AS secara tidak langsung, terutamanya yang besar, firma perdagangan berkelajuan tinggi yang berpangkalan di tempat seperti Chicago dan New York, dengan menggalakkan mereka menggunakan rangkaian peribadi maya, alat yang digunakan untuk mengaburkan lokasi pengguna.

Satu petikan berbunyi: “[Changpeng Zhao] mahu orang ramai mempunyai cara untuk mengetahui cara menggunakan VPN[a Binance functionality]. . . ia adalah keputusan perniagaan,” kata Lim pada Mac 2019.

Kemudian pada tahun itu CFTC berkata Binance mendakwa ia telah mula menyekat pelanggan berdasarkan alamat IP mereka. Pengawal selia mendakwa:

Petikan daripada tuntutan mahkamah CFTC terhadap Binance

BEKERJASAMA DENGAN PENGAWAL SELIA

Seperti kebanyakan syarikat crypto, Binance berkata ia bekerjasama dengan pengawal selia. Pengawal selia tidak bersetuju, mengatakan bahawa ia enggan memberikan alamat kediaman Lim sebagai tindak balas kepada sepina penyiasatan.

“Kerjasama kawal selia” datang dengan faedah tambahan untuk pelanggan VIPnya. Di bawah, menurut CFTC, adalah petikan daripada dasar Binance yang dibuat oleh Lim:

Petikan daripada tuntutan mahkamah CFTC terhadap Binance

“KITA MELIHAT KEBURUKAN, TETAPI KITA MENUTUP DUA MATA”

Aduan CFTC penuh dengan dakwaan bahawa Binance sengaja berpaling daripada pematuhan.

Mari kita mulakan dengan perbualan yang menarik perhatian antara Lim dan pegawai pelapor pengubahan wang haram (MLRO) Binance yang tidak dikenali. Pada akhir 2020 Binance menjalani audit pematuhan untuk memenuhi permintaan daripada Paxos, syarikat yang pernah mencetak BUSD, stablecoin yang membawa penjenamaan Binance. Ia adalah untuk melihat kebimbangan mengenai geofencing, atau aktiviti menyekat yang datang dari alamat internet yang berpangkalan di AS.

CFTC mendakwa, menurut Lim, Binance sengaja melantik juruaudit pematuhan yang akan “hanya melakukan subaudit individu separuh kuasa pada geo[fencing]” untuk “membeli kami lebih banyak masa”.

MLRO Binance mengeluh tentang terpaksa menulis “laporan MLRO tahunan palsu” untuk lembaga pengarah Binance (tidak wujud). “Wtf,” tambahnya.

Lim memberitahu MLRO dia boleh “membuat pihak pengurusan menandatangani laporan palsu itu”. MLRO berkata: “SAYA TIDAK YAKIN DENGAN GEOFENCING KAMI.”

Pada kesempatan yang berasingan, Lim mengakui bahawa pelanggan Binance tertentu – termasuk beberapa dari Rusia – “di sini untuk jenayah”. Binance MLRO menimpali dengan permata ini: “Kami melihat yang buruk, tetapi kami menutup dua mata.”

Satu lagi sorotan di bawah. Untuk konteks, pada satu ketika Hydra ialah pasaran darknet terbesar di dunia. Anda boleh membaca lebih lanjut mengenainya di sini.

Petikan daripada tuntutan mahkamah CFTC terhadap Binance

BERDAGANG TERHADAP PELANGGAN

Mungkin pelanggan tidak mengambil berat tentang mana-mana perkara di atas dan hanya melihat wang yang ditawarkan daripada perdagangan. Sesetengahnya kelihatan gembira untuk menyelami. Sebuah firma perdagangan Chicago nampaknya menyumbang tidak kurang daripada 12 peratus daripada volum Binance pada Oktober 2020.

Tetapi adakah mereka merasakan perkara yang sama jika mereka tahu meja kuantiti Binance berada di sisi lain perdagangan? CFTC mendakwa Zhao ialah pemilik langsung atau tidak langsung kira-kira 300 akaun Binance berasingan yang telah terlibat dalam aktiviti perdagangan proprietari di Binance. “Binance tidak mendedahkan kepada pelanggannya bahawa Binance berdagang dalam pasarannya sendiri dalam Syarat Penggunaannya atau di tempat lain,” kata tuntutan mahkamah itu.

Satu nota akhir. CFTC juga menyelar Binance kerana tafsirannya terhadap ibu pejabat syarikat: “ . . . Binance dengan sengaja tidak mendedahkan lokasi pejabat eksekutifnya. Sebaliknya, Zhao telah menyatakan bahawa ibu pejabat Binance berada di mana-mana sahaja dia berada pada bila-bila masa,” kata CFTC.

Bagaimana anda melihat kes ini berjalan? Seperti biasa, e-mel saya pendapat anda di scott.chipolina@ft.com.

Sorotan mingguan:

  • Persaingan kripto kekal walaupun dalam pertempuran peraturan. Jabatan Kehakiman menambah satu lagi pertuduhan jenayah pada helaian yang dihadapi Sam Bankman-Fried (ingat dia?), sehari selepas CFTC berkhidmat kepada Binance dan Zhao. Pendakwa raya AS menuduh SBF menghantar rasuah untuk mendapatkan semula akses kepada akaun dagangan yang telah dibekukan oleh penguatkuasaan undang-undang di China. Dia telah mengaku tidak bersalah atas pertuduhan baharu itu dan membuat pengakuan yang sama kepada yang lain.

  • Semasa kami menggunakan Binance, pastikan anda membaca ulasan saya tentang usaha syarikat itu untuk menyembunyikan hubungannya yang besar dengan China pada tahun-tahun awalnya. Pautan ini termasuk pejabat yang digunakan sehingga sekurang-kurangnya akhir tahun 2019, dan sebuah bank China yang digunakan untuk membayar beberapa gaji pekerja. “Orang ramai di China boleh secara langsung mengatakan bahawa pejabat kami tidak berada di China,” kata Zhao pada 2017.

  • Jika anda lapar untuk mendapatkan lebih banyak sudu, lihat rakan sekerja saya Nikou Asgari dan Kadhim Shubber membuka penutup token FTX yang ditawarkan kepada eksekutif Genesis dengan harga murah sebelum ia dikeluarkan kepada orang ramai. Cerita di sini.

Soundbite minggu ini: Kos AK-47

Saman CFTC mencungkil perbualan mengenai Binance yang menerima maklumat mengenai potensi transaksi oleh Hamas, kumpulan militan Palestin. Petikan penuh di bawah:

Pada Februari 2019, selepas menerima maklumat “mengenai urus niaga HAMAS” di Binance, Lim menjelaskan kepada rakan sekerja bahawa pengganas biasanya menghantar “jumlah kecil” kerana “jumlah besar merupakan pengubahan wang haram”. Rakan sekerja Lim menjawab: “Hampir tidak boleh membeli AK47 dengan 600 dolar.”

Perlombongan data: Mengurangkan Bulatan

Pada awal bulan Circle berkata ia mempunyai pendedahan $3.3bn kepada Silicon Valley Bank, pengakuan yang mematahkan tambatan buat sementara waktu yang menghubungkan stablecoin USDCnya dengan dolar. Keadaan menjadi betul apabila kerajaan AS bertindak untuk menyokong pendeposit SVB dan Circle berjanji untuk menyokong syiling itu. Tetapi akibatnya berterusan.

Jumlah syiling stabil USDC dalam edaran telah menurun sebanyak satu perlima kepada $33bn, dan hampir separuh daripada nilai edarannya pada musim panas lalu. Sebaliknya, penggunaan token Tether USDT saingan semakin meningkat.

Cryptofinance disunting oleh Philip Stafford. Sila hantar sebarang fikiran dan maklum balas kepada cryptofinance@ft.com. Tidak akan ada surat berita minggu depan kerana saya akan pergi. Surat berita seterusnya ialah 14 April.

resul singapura

pengeluaran sydney

togel sdy 2023

togel hkg 2020 hari ini hongkong malam ini keluar

keluaran semua togel hari ini, singapore