Bank of England mahu mengurangkan penalti bagi syarikat dan individu yang ingkar sebanyak separuh dalam usaha untuk memberi insentif kepada kerjasama awal dengan siasatan terhadap salah laku di bank, penanggung insurans dan firma perkhidmatan kewangan lain yang diselianya.
Cadangan, oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Prudential bank pusat, untuk diskaun penyelesaian awal sehingga 50 peratus adalah sebahagian daripada rundingan yang diterbitkan pada Khamis. Pengawal selia juga menggariskan rancangan untuk “skim akaun awal” yang boleh menawarkan penyelesaian yang lebih cepat untuk kes bukan jenayah.
Diskaun kerap digunakan dalam tindakan penguatkuasaan PRA, tetapi maksimum semasa ialah 30 peratus, tidak kira sama ada pihak bekerjasama dan bersetuju dengan syarat penyelesaian pada hari-hari awal penyiasatan atau melawannya sebelum bersetuju dengan perjanjian dalam siasatan. jam akhir.
Sam Woods, ketua eksekutif PRA, berkata cadangan itu mencerminkan pengajaran yang dipelajari oleh pengawal selia dalam dekad pertamanya yang “membolehkan kami menyemak dasar penguatkuasaan bank untuk memastikan ia jelas dan membolehkan hasil penguatkuasaan yang cekap dan berkesan”.
Dalam tempoh itu, BoE meneruskan 25 kes penguatkuasaan yang berjaya, termasuk tindakan 2018 terhadap ketua eksekutif Barclays ketika itu, Jes Staley berhubung pelanggaran pemberi maklumat, yang mengakibatkan denda bersama £640,000 dengan Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan, dan siasatan Standard Chartered untuk pengawalseliaan. melaporkan kegagalan yang membawa kepada penalti £46 juta.
Matthew Nunan, seorang peguam di Gibson Dunn dan bekas pegawai penguatkuasa di FCA, berkata mungkin terdapat “penjimatan yang sangat besar” kepada pengawal selia jika firma dan individu bekerjasama, yang membawa kepada penamatan awal kepada siasatan. Pengawal selia hanya boleh menggulung siasatan awal jika ia berpuas hati pendedahan itu mewakili “gambaran sebenar fakta”, tambah Nunan.
Nunan berkata skim diskaun penyelesaian awal mungkin akan menarik kepada firma City atas sebab reputasi, dan bukannya penjimatan kewangan yang mungkin ditawarkannya. “Selalunya keupayaan untuk mendapatkan pengawal selia untuk mengakui bahawa firma telah bekerjasama sepenuhnya dan menyelesaikan perkara itu adalah perkara yang paling penting, dan pengiktirafan bahawa subjek yang layak untuk diskaun terbesar mungkin boleh menjadi penting.”
Beliau berkata syarikat juga akan mengalu-alukan skim akaun awal baharu kerana “keupayaan untuk menyelesaikan isu dengan cepat dan meneruskan” adalah keutamaan, memandangkan “kami telah melihat harga saham melantun walaupun denda besar diumumkan kerana pasaran mengiktiraf faedah melukis garisan di bawah isu”.
Tetapi Robert Dedman, seorang peguam di CMS dan bekas ketua penguatkuasaan di PRA, memberi amaran tentang kemungkinan perangkap, kerana firma perlu “bergerak cepat untuk melayakkan diri [for the discount] tanpa perlu mengetahui sejauh mana kegagalan yang didakwa”.
“Skim ini juga meningkatkan risiko bagi pengurus kanan yang telah digantung atau diberhentikan kerja oleh firma mereka, kerana mereka mungkin mendapati diri mereka secara berkesan tidak dapat mengakses maklumat yang mereka perlukan untuk layak mendapat diskaun itu,” tambahnya.
Tempoh perundingan PRA berlangsung sehingga 4 Ogos.
